กฎหมายใหม่! จากปปง. ร้านค้าทอง, ร้านเพชร, ร้านค้าอัญมณีต้องรู้

กฎหมายใหม่! จากปปง. ร้านค้าทอง, ร้านเพชร, ร้านค้าอัญมณีต้องรู้

ร้านค้าทอง, ร้านเพชร, ร้านค้าอัญมณี จัดอยู่ในธุรกิจมาตรา 16 กฎกระทรวง* ประกาศไว้ว่า ต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตน (KYC) และรายงานธุรกรรมที่ต้องสงสัย

Tips : สรุปสิ่งที่ร้านทอง และธุรกิจในมาตรา 16 ต้องทำ
1.ต้องทำ KYC ระบุตัวตนลูกค้า โดยให้ลูกค้าแสดงหลักฐาน เช่น บัตรประชาชน ในการซื้อขาย และร้านค้าต้องตรวจสอบข้อมูลของลูกค้าก่อนทำการซื้อขาย

2.ต้องทำ CDD (Customer Due Diligence) หรือค้นหาบุคคล (Name Screenig) เพื่อตรวจสอบว่า ลูกค้าที่กำลังจะทำการซื้อขายเข้าข่ายบุคคลต้องสงสัย มีความเสี่ยงในการทำธุรกรรมด้วยหรือไม่ เพราะบางครั้งเราอาจไม่รู้ว่า ลูกค้าที่อยู่ตรงหน้า อาจเข้าข่ายบุคคลที่กฎหมายกำลังตามตัว / เฝ้าระวัง หรือมีพฤติกรรมการซื้อขายสินค้าอื่นๆ ก่อนหน้าที่เข้าข่ายการฟอกเงินก็เป็นได้

3.เจ้าของร้านทองต้องทำเอกสาร เพื่อรับทราบนโยบายการฟอกเงิน และประกาศให้ทุกคนในร้านทราบ และปฏิบัติตาม

4.ต้องมีการอบรมเกี่ยวกับกฎหมายจาก ปปง. (CA)

5.หากพบเจอธุรกรรมต้องสงสัย ส่งรายงานต่อปปง. จะยื่นเอง, ทางไปรษณีย์ หรือส่งเป็น Electronic ก็ทำได้ แต่หากตรวจสอบแล้วพบว่า ร้านค้าเพิกเฉยต่อการรายงานธุรกรรมที่ต้องสงสัย อาจจะถูกปรับสูงสุด 200,000 บาท หรือจำคุกสูงสุด 10 ปี หรือทั้งจำทั้งปรับ

สิ่งที่ธุรกิจมาตรา 16 ต้องดำเนินการ อาจจะดูยุ่งยาก Fynnet Ventures ออกแบบแอป ชื่อ CHECK+ ให้เป็นเหมือนผู้ช่วยธุรกิจมาตรา 16 ทำงานได้อย่างมืออาชีพ ถูกต้องตามกฎหมาย ใช้งานง่าย, สะดวก, รวดเร็ว ภายในแอปเดียว
1.ตรวจสอบลูกค้า (Know Your Customer : KYC)
2.ระบบค้นหาชื่อบุคคล เพื่อระบุตัวตน (Name Screening)
3.รายงานธุรกรรมต้องสงสัยถึงปปง. (AMLO) โดยตรงในแอปเดียว และคลิกเดียว
4.ระบบจัดเก็บข้อมูลลูกค้า บันทึกการซื้อ-ขาย ที่ช่วยลดการบันทึกด้วยมือ ป้องกันความผิดพลาดได้อีกด้วย

สนใจทดลองใช้ CHECK+
Email : sales@fyn.com
Line@ : @checkplus (คลิก https://lin.ee/x0s2xdg )
Tel : 02-219-5559 | 065-915-8222
FB : CheckPlusByFynnet

*อ่านกฎกระทรวงเพิ่มเติมได้ที่ https://www.goldtraders.or.th/DOWNLOADS/AMLO/ANNOUNCED_MINISTRY16_KYC.PDF