ทำไมธุรกิจร้านทอง เพชร อัญมณี ต้องทำ KYC & CDD?

เคยสงสัยไหมว่าการขายทองให้ลูกค้าคนหนึ่ง อาจทำให้ธุรกิจของคุณเข้าไปพัวพันกับการฟอกเงินโดยไม่รู้ตัว? ในยุคที่อาชญากรรมทางการเงินซับซ้อนขึ้น ธุรกิจร้านทองจึงต้องเผชิญกับความท้าทายในการตรวจสอบลูกค้าให้แน่ใจว่าไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของขบวนการผิดกฎหมาย

นี่คือเหตุผลที่ KYC (Know Your Customer) และ CDD (Customer Due Diligence) จึงเป็นเครื่องมือสำคัญที่ทุกร้านทองต้องมี

KYC: ยืนยันตัวตนลูกค้าจริง ป้องกันการสวมรอย
ขั้นตอนแรกของการป้องกันความเสี่ยงคือการรู้ว่าลูกค้าคือใครจริง ๆ การตรวจสอบด้วยตาเปล่าหรือการขอสำเนาบัตรประชาชนอาจไม่เพียงพออีกต่อไป ด้วย CHECK+ ที่มาพร้อมฟีเจอร์ DipChip เพียงแค่เสียบบัตรประชาชน ระบบก็สามารถยืนยันตัวตนของลูกค้าได้อย่างแม่นยำ ป้องกันการใช้เอกสารปลอมหรือการสวมรอยที่อาจนำไปสู่ปัญหาทางกฎหมายในภายหลัง 

CDD: ตรวจสอบสถานะลูกค้า ลดความเสี่ยงในการทำธุรกรรม
เมื่อยืนยันตัวตนแล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการตรวจสอบความเสี่ยง ด้วยฟีเจอร์ CDD ของ CHECK+ ที่ช่วยให้คุณตรวจสอบสถานะ (Name Screening) ของลูกค้าได้ทันทีว่าอยู่ในรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงหรือไม่ ข้อมูลเหล่านี้เชื่อมต่อกับฐานข้อมูลที่น่าเชื่อถือจาก Dow Jones ซึ่งครอบคลุมรายชื่อบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรทั่วโลก (Global Sanctions list) รวมถึงผู้ที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือก่อการร้าย

การทำ CDD จึงไม่เพียงแต่ช่วยให้ธุรกิจของคุณปลอดภัย แต่ยังเป็นการปฏิบัติตามกฎหมายอย่างเคร่งครัด CHECK+ ทำให้การตรวจสอบเหล่านี้เป็นเรื่องง่ายและรวดเร็วในแอปเดียว ช่วยประหยัดเวลาและลดความยุ่งยากในขั้นตอนการทำงาน

ทดลองใช้ และสอบถาม Features เพิ่มเติม
Email : sales@fyn.com
Line@ : @checkplus (คลิก https://lin.ee/x0s2xdg )
Tel : 02-219-5559 | 065-915-8222
FB : CheckPlusByFynnet